Transmission de patrimoine
Souvent abordée avec réticence, la question de la transmission du patrimoine est pourtant essentielle. Bien anticipée, elle peut permettre d’aider ses enfants ou de renforcer la protection de son conjoint.
En fonction de vos objectifs, il est possible d’utiliser plusieurs outils pour transmettre son patrimoine soit en gardant l’usage de ses biens, soit en s’en dessaisissant de façon irrévocable.
L’anticipation est la clé d’une transmission réussie
Afin de faciliter votre transmission de patrimoine et protéger vos proches tout en optimisant votre fiscalité, nous pouvons vous accompagner dans la mise en place de stratégies patrimoniales.
Nous vous proposons de réaliser au préalable une étude patrimoniale couplée avec un bilan successoral. Ce dernier consiste à calculer vos droits de succession et en analyser les conséquences civiles et économiques.
Notre objectif est de vous aider à construire une démarche de transmission fidèle à votre projet et à vos choix personnels, mais aussi prémunir vos proches des conséquences financières liées à l’ouverture de votre succession.
Transmission de patrimoine ; nos conseillers vous accompagnent
Notre rôle
- Réaliser un bilan successoral
- Vous orienter vers les donations (en démembrement de propriété : usufruit/nue-propriété) et profiter des abattements
- Sélectionner les investissements les mieux adaptés à votre volonté de transmettre
- Vous proposer des montages financiers et/ou immobilier pour optimiser au mieux votre fiscalité liée à la transmission
- Vous accompagner dans la cession ou transmission de votre patrimoine professionnel ;
- Vous mettre en relation avec les professionnels du droit pour réaliser les divers actes juridiques nécessaires au bon déroulement de votre transmission.
Aperçu des différents produits de placements que nous pouvons vous proposer :
Aménagement du régime matrimonial, donation entre époux, donations partage, démembrement de propriété, création de holding, souscription d’une assurance-vie, révision des clauses bénéficiaires, création de société civile, legs, donations, choix du régime d’imposition…
Nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine
Notre métier, Votre patrimoine